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打造企業集團核心競爭力系列談之三 資金集中VS司庫管理

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發表于 2019-2-20 21:48:26 | 只看該作者 |只看大圖 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
一、集團資金集中管理得與失


由于資金在企業經營活動中的“血液”作用,幾乎所有的企業家都把資金管理作為企業管理的重中之重。而企業集團創建初期由于資金的分散管理模式帶來許多問題。如資金分散管理造成的資金使用效率低下,存貸雙高,融資成本增加;集團對下屬企業資金使用無法進行有效實時監控;資金分散無法發揮集團公司的規模經濟效應等。為了解決這些問題,企業集團開始嘗試實施資金集中化管理,并出現了不同的資金集中化管理模式,目前更多的是資金結算中心模式。


結算中心通常在集團財務部門內設立。是辦理公司內部各成員企業或分公司現金收付及往來結算業務的專門機構。各分子公司根據結算中心預核定資金存量限額。必須將高于限額的現金轉入結算中心的銀行賬戶。結算中心集中集團和各分公司的現金后。統一撥付至各分子公司,監控貨幣資金的使用。為獲得更好的銀行服務與融資。結算中心需統一對外協調銀行關系和籌措資金,辦理各成員公司之間的往來結算,以減少資金沉淀。提高資金利用效率和效益。這種模式下存在的弊端主要有:容易出現“殺富濟貧”現象,集團只是做了資金的集中,但對于各成員單位的資金使用無法進行有效指導,無法解決資金使用上存在的無序隨意現象。因此從資金到司庫的轉型就成為資金集中管理后又一次變革。


二、司庫管理讓集團資金更高效、安全


企業司庫管理模式是在金融監管逐步放開。通信信息技術更加成熟。金融體系更加健全的背景下實施的一種最為成熟的資金集中管理模式。它使得資金管理運作滿足了集團公司統一配置金融資源、集中進行風險管理、最大化的進行資金利用、為戰略管理提供決策信息的一系列的管理需求。


相對于傳統的資金管理而言。司庫管理在資金交易職能的基礎上。進一步衍生發展到資產負債與流動性管理及資金風險管理領域。因此包含資金交易、資產負債與流動性管理及資金風險管理在內的完整職能便實現了從傳統資金向司庫的轉變。


司庫管理與資金集中管理模式相比增加了資產負債和流動性管理以及風險管理。流動性管理。它主要是負責確保企業能夠在需要的時間地點獲得可用資金,并且使資金運用最優化。資金的流動性管理。包括增加資金可見性、效率和使用率。從資金中獲取價值、減少營運資金和公司外部負債水平等多個方面。風險管理,司庫的主要職能包括。市場風險管理、信貸風險管理、流動性風險管理、運營操作風險管理、意外事故風險管理。


三、金蝶EAS讓企業集團資金管理駛上快車道


金蝶EAS資金管理系統經過十幾年的企業應用,結合國內外現金的資金管理經驗和互聯網技術,已經形成了完善的支撐企業集團司庫管理???。

金蝶EAS資金管理產品涵蓋了司庫的所有職能,實現跨境人民幣結算,建立境內外雙資金池,開展理財服務,設置風險預警指標等舉措。幫助蒙牛集團走向國際市場,構建全球一體化市場。

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